作為一家將綠色金融擺在重要位置的城商行，江蘇銀行近十年來(lái)一直在該領(lǐng)域謀篇布局。滴水成河，百煉成鋼，如今綠色金融已成為江蘇銀行亮眼的標(biāo)簽之一。

綠色金融已成為江蘇銀行的名片之一。

8月29日，江蘇銀行披露了2023年上半年業(yè)績(jī)，綠色金融相關(guān)成果亦被披露。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，其綠色金融領(lǐng)域的諸多業(yè)務(wù)如綠色信貸、綠色債券等與其他業(yè)務(wù)一樣，穰穰滿家。

【資料圖】

碩果累累的背后，與江蘇銀行前瞻性的眼光密不可分。據(jù)悉，在綠色金融潮起之時(shí)，江蘇銀行便錨定了綠色金融。在近十載的征程中，綠色金融始終在江蘇銀行的發(fā)展中占據(jù)重要一席。

江蘇銀行發(fā)力綠色金融領(lǐng)域一方面是出于責(zé)任擔(dān)當(dāng)，另一方面該行在該領(lǐng)域有著極為廣闊的市場(chǎng)空間。近十年超4300億元的綠色融資余額不僅證明了該行綠色金融強(qiáng)勁的內(nèi)生增長(zhǎng)動(dòng)力，也助力該行打造“第二增長(zhǎng)曲線”。

綠色金融多點(diǎn)開(kāi)花

“各家銀行已經(jīng)將綠色金融視為新的業(yè)務(wù)機(jī)遇！”江蘇銀行綠色金融部副總經(jīng)理董善寧曾如此表示。

近年來(lái)，官方頻頻發(fā)布政策提倡銀行等機(jī)構(gòu)推進(jìn)綠色金融的發(fā)展。去年6月份，原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定了《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，指出銀行等機(jī)構(gòu)要從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，首次明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)關(guān)注ESG風(fēng)險(xiǎn)，努力實(shí)現(xiàn)碳中和。這被業(yè)內(nèi)解讀為中國(guó)綠色金融發(fā)展的重要里程碑。

實(shí)際上，在各大業(yè)務(wù)上出類拔萃的江蘇銀行在綠色金融上亦是標(biāo)桿般的存在，在綠色信貸業(yè)務(wù)、綠色債券、綠色租賃、綠色理財(cái)?shù)确矫姹憩F(xiàn)不俗。

數(shù)據(jù)是最好的證明，根據(jù)江蘇銀行半年報(bào)，截至今年6月末，該行集團(tuán)口徑綠色融資規(guī)模突破4300億元，較上年末新增千億量級(jí)，增速逾35%。按人民銀行統(tǒng)計(jì)口徑，全行綠色信貸余額2846億元，較上年末增長(zhǎng)41%。綠色信貸占各項(xiàng)貸款的比重在人民銀行直管的24家銀行中保持領(lǐng)先地位。

綠色理財(cái)業(yè)務(wù)上，上半年江蘇銀行發(fā)行了首款ESG主題理財(cái)產(chǎn)品。

同時(shí)，江蘇銀行的綠色債券業(yè)務(wù)亦亮點(diǎn)紛呈。根據(jù)半年報(bào)，2023年上半年，江蘇銀行落地全國(guó)首單租賃行業(yè)藍(lán)色債券、首單綠色日元海外債。此前在2021-2022年，該行承銷(xiāo)多筆綠色債券，承銷(xiāo)規(guī)模超60億元。

綠色零售業(yè)務(wù)板塊，江蘇銀行持續(xù)推廣綠色低碳信用卡、新能源汽車(chē)消費(fèi)貸等，綠色低碳信用卡累計(jì)發(fā)卡量已突破26萬(wàn)張。

而在綠色租賃業(yè)務(wù)板塊，江蘇銀行創(chuàng)新推廣“銀租”聯(lián)動(dòng)合作模式，落地新能源汽車(chē)生產(chǎn)設(shè)備直租項(xiàng)目融資。子公司蘇銀金融租賃公司也為江蘇銀行的綠色租賃業(yè)務(wù)添磚加瓦。據(jù)悉，截至今年6月末，蘇銀金融租賃公司租賃業(yè)務(wù)投放410.27億元，同比增長(zhǎng)80.45%，再創(chuàng)歷史新高。其中，綠色租賃投放249.6億元，同比增長(zhǎng)145.14%，綠色租賃業(yè)務(wù)余額占比達(dá)50%。

江蘇銀行在綠色金融領(lǐng)域的動(dòng)作也得到權(quán)威機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，在今年1月份，江蘇銀行當(dāng)選聯(lián)合國(guó)環(huán)境署金融倡議組織（UNEP FI）銀行理事會(huì)中東亞地區(qū)唯一理事單位。

錨定綠色金融“賽道”，“綠”動(dòng)到底

滴水成河，百煉成鋼，綠色金融多面開(kāi)花的背后，離不開(kāi)江蘇銀行多年的精耕細(xì)作。

其盯上這一賽道的原因也不難理解，銀行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)之外，綠色金融領(lǐng)域“錢(qián)”景可觀。據(jù)德意志銀行在2022年發(fā)布的《中國(guó)可持續(xù)金融展望報(bào)告》可知，中國(guó)綠色金融市場(chǎng)有廣闊的發(fā)展空間，社會(huì)融資總量中綠色融資的占比尚小，預(yù)計(jì)未來(lái)30年中國(guó)綠色轉(zhuǎn)型投融資需求將有望突破100萬(wàn)億。

將時(shí)間倒回2013年，彼時(shí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出綠色金融的理念，正是在同一年江蘇銀行將綠色金融作為特色化經(jīng)營(yíng)的重要方向，錨定綠色金融“賽道”。

兩年后，江蘇銀行設(shè)立了綠色金融事業(yè)部，致力于打造“國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際有影響力”的綠色金融品牌。

2017年，江蘇銀行采納赤道原則，成為城商行首家、國(guó)內(nèi)第二家赤道銀行。

2018年在國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)布局綠色金融如火如荼之時(shí)，江蘇銀行初步搭建包含“基礎(chǔ)信貸、綠色基金、碳金融、特色化融資”四個(gè)板塊的綠色金融產(chǎn)品體系。

接下來(lái)的時(shí)間，江蘇銀行循序漸進(jìn)、穩(wěn)扎穩(wěn)打。

2021年4月份，江蘇銀行在業(yè)內(nèi)率先發(fā)布金融服務(wù)“碳中和”行動(dòng)方案，宣布采納聯(lián)合國(guó)《負(fù)責(zé)任銀行原則》，將可持續(xù)發(fā)展理念融入全行發(fā)展戰(zhàn)略，成為國(guó)內(nèi)唯一一家同時(shí)采納“赤道原則”和“負(fù)責(zé)任銀行原則”雙國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的城商行。

同時(shí)，將綠色發(fā)展作為底色的江蘇銀行也在內(nèi)部管理上將“綠”貫徹到底。2023年半年報(bào)顯示，江蘇銀行上半年定期開(kāi)展用能檢查，整改各類耗能問(wèn)題，通過(guò)行為節(jié)能和技術(shù)節(jié)能并舉，推進(jìn)綠色低碳工作提質(zhì)增效。全行上半年實(shí)施節(jié)能改造，預(yù)計(jì)年度可節(jié)約電量1.86萬(wàn)度，節(jié)水826噸，同時(shí)加強(qiáng)可再生能源利用，太陽(yáng)能光伏發(fā)電3.39萬(wàn)度。

綠色金融成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“引擎”

如今江蘇銀行在綠色金融領(lǐng)域的多項(xiàng)碩果已成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的堅(jiān)實(shí)后盾。

雙碳背景下，銀行等金融機(jī)構(gòu)在其中扮演著重要的角色。城商行優(yōu)等生江蘇銀行深諳綠色發(fā)展的意義所在，因此在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中，堅(jiān)持綠色發(fā)展的理念。

具體來(lái)看，江蘇銀行在國(guó)內(nèi)首創(chuàng)“綠色創(chuàng)新投資業(yè)務(wù)”“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”等特色化政銀合作產(chǎn)品；同時(shí)，積極對(duì)接再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，在人民銀行南京分行的支持下，創(chuàng)新落地“蘇碳融”“綠票e貼”等產(chǎn)品。

根據(jù)半年報(bào)數(shù)據(jù)，江蘇銀行的“蘇碳融”發(fā)放金額超80億元，支持綠色小微企業(yè)超400家，實(shí)現(xiàn)年減排二氧化碳超50萬(wàn)噸。

其中“整縣分布式光伏貸款”是江蘇銀行打造“綠色+能源”模式的典型“代表作”。

此前其還曾在2022年推出全國(guó)首單清潔能源基礎(chǔ)設(shè)施REITs發(fā)行業(yè)務(wù)——鵬華深圳能源REIT。

此外，江蘇銀行還強(qiáng)化金融創(chuàng)新對(duì)國(guó)家綠色發(fā)展重大項(xiàng)目的支持作用，落地全國(guó)首單ESG表現(xiàn)掛鉤貸款、江蘇省首單生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向開(kāi)發(fā)模式（EOD）項(xiàng)目貸款、江蘇省首單可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款，為公益性生態(tài)修復(fù)項(xiàng)目、光伏風(fēng)電等可再生能源產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展提供資金支持。

在今年一季度，江蘇銀行還獲得了人民銀行碳減排支持工具的使用資格，2023年一季度發(fā)放碳減排支持貸款8.7億元，居全國(guó)地方法人銀行首位。

點(diǎn)點(diǎn)滴滴的動(dòng)作在取得成果的同時(shí)，還得到了權(quán)威機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。據(jù)悉，江蘇銀行當(dāng)選江蘇省銀行業(yè)協(xié)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)首屆主任單位，獲得中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)“綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、《亞洲貨幣》“最佳綠色金融區(qū)域性商業(yè)銀行獎(jiǎng)”等榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)。

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